一项最新风险评估发出警告，菲律宾每年因诈骗造成的潜在经济损失可能高达6030亿比索，几乎占到了国内生产总值（GDP）的3%。评估显示，如今的犯罪团伙不仅盯着大额目标，更倾向于通过密集的小额诈骗积累资金，随后利用大量银行账户与电子钱包层层转账，以此切断资金追踪链条。

这其中，“人头账户”被研究列为资金转移环节的核心风险之一。黑产团伙往往通过借用、租用甚至直接花钱购买他人账户的方式来接收赃款，再经过多次拆分转账，把脏水搅浑。这种操作让普通账户在不知不觉中变成了犯罪分子的防火墙。

对在菲华人而言，这背后的法律风险极高。切记不要为了蝇头小利或碍于朋友面子，出借、出租甚至出售自己的本地银行卡以及GCash、Maya等常用电子钱包。一旦账户沦为涉案的“人头户”，不仅资金随时面临冻结，持卡人更可能直接卷入警方的洗钱调查，惹上洗不清的官司。

下南洋预测市场：https://tonanyang.cc/webapp/