នៅល្ងាចថ្ងៃទី 9 ខែ 24 សាលាប្រជាជនក្រុង Da Nang ប្រទេសវៀតណាម បានប្រកាសសាលក្រមលើសំណុំរឿងរបស់ Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI៖ អគ្គនាយកក្រុមហ៊ុន Nguyễn Quang Hoàng អាយុ 38 ឆ្នាំ, នាយកហិរញ្ញវត្ថុ Nguyễn Đỗ Đạt អាយុ 34 ឆ្នាំ, ប្រធានផ្នែកមូលនិធិ Trần Thị Mỹ Hạnh អាយុ 34 ឆ្នាំ, ប្រធានផ្សារជួញដូរនៅទីស្នាក់ការកណ្តាល Tô Hồng Trà អាយុ 35 ឆ្នាំ និងអនុប្រធានផ្សារជួញដូរនៅទីស្នាក់ការកណ្តាល Trần Thị Kiều Trang អាយុ 38 ឆ្នាំ ទាំង 5 នាក់ ត្រូវបានផ្តន្ទាទោសជាប់ពន្ធនាគារអស់មួយជីវិតដូចគ្នា ពីបទ "ឆបោកយកទ្រព្យសម្បត្តិ"។

ក្នុងពេលថ្លែងសុន្ទរកថាចុងក្រោយ Nguyễn Quang Hoàng បានស្រក់ទឹកភ្នែកនៅក្នុងសាលាក្តី សុំទោសជនរងគ្រោះ និងអ្នកពាក់ព័ន្ធ ហើយស្នើសុំឱ្យផ្តល់ឱកាសដល់លោកបានត្រឡប់ទៅដោះស្រាយផលវិបាកឱ្យបានឆាប់។

លិខិតចោទប្រកាន់បាននិយាយថា នៅឆ្នាំ 2023 ក្រុមហ៊ុនបានខាតបង់ និងបាត់បង់សមត្ថភាពសងបំណុលរួចទៅហើយ ប៉ុន្តែ Nguyễn Quang Hoàng នៅតែបញ្ជាបុគ្គលិកឱ្យផ្សព្វផ្សាយព័ត៌មានមិនពិតទៅខាងក្រៅ និងបន្តប្រមូលទុនពីអតិថិជន។ បន្ទាប់ពីទទួលបានប្រាក់មក លោកបានយកប្រាក់របស់អ្នកមកក្រោយ ទៅសងដើមនិងការប្រាក់ឱ្យអ្នកឱ្យខ្ចីមុនៗ យកទៅវិនិយោគក្នុងភាគហ៊ុនអន្តរជាតិ និងបង់ចំណាយប្រតិបត្តិការរបស់ក្រុមហ៊ុន ជំនួសឱ្យការយកទៅបញ្ចូលក្នុងការធ្វើអាជីវកម្មដូចដែលបានសន្យាចំពោះអតិថិជនកាលពីដើម។ លិខិតចោទប្រកាន់កំណត់ថា Nguyễn Quang Hoàng បានកាន់កាប់ប្រាក់របស់ជនរងគ្រោះ 7108 នាក់ សរុបលើសពី 2,407 ពាន់លានដុងវៀតណាម (លើសពី 2.4 ទ្រីលានដុងវៀតណាម)។ ជនជាប់ចោទ 4 នាក់ផ្សេងទៀត ដឹងច្បាស់ថាក្រុមហ៊ុនខាតបង់ ហើយថវិកាមិនត្រូវបានប្រើទៅតាមគោលបំណងដែលបានសន្យាទេ ប៉ុន្តែនៅតែចូលរួម និងផ្តល់ជំនួយដល់លោក។

ក្នុងពេលសាកសួរនៅសវនាការ ជនរងគ្រោះជាច្រើនបាននិយាយថា ពួកគេបានទៅខ្ចីប្រាក់មកវិនិយោគ បន្ទាប់ពីបុគ្គលិក GFDI ណែនាំអំពីការប្រាក់ខ្ពស់ ហើយខ្លះថែមទាំងលើកទឹកចិត្តសាច់ញាតិឱ្យរួមគ្នាប្រមូលប្រាក់ផងដែរ។ បន្ទាប់ពីក្រុមហ៊ុនមិនអាចបង់ប្រាក់បាន គ្រួសារជាច្រើនបានធ្លាក់ចូលក្នុងស្ថានភាពលំបាក ហើយជីវភាពរស់នៅត្រូវបានរំខាន។ ជនរងគ្រោះបានស្នើសុំឱ្យតុលាការផ្តន្ទាទោសយ៉ាងតឹងរ៉ឹង និងបង្គាប់ឱ្យជនជាប់ចោទសងប្រាក់ដែលបានកាន់កាប់។

ស្ត្រី B.T.L.L. កើតឆ្នាំ 1990 រស់នៅឃុំ Gò Nổi បានខាតបង់ប្រាក់ជាង 700 លានដុងវៀតណាម។ បន្ទាប់ពីនាងឃើញបុគ្គលិក GFDI បង្ហោះ និងផ្សព្វផ្សាយអត្រាការប្រាក់ខ្ពស់លើបណ្ដាញសង្គម នាងក៏ខ្ចីលុយមកវិនិយោគ 500 លានដុងវៀតណាម ហើយថែមទាំងហៅម្ដាយឲ្យវិនិយោគបន្ថែម 200 លានដុងវៀតណាមទៀត។ រហូតមកដល់ពេលនេះ ទាំងដើមទុនទាំងការប្រាក់ នាងមិនទាន់យកបានវិញសូម្បីតែ 1 ដុង។

អ្វីដែលឈឺចាប់ជាងនេះទៀត គឺបុគ្គលិក GFDI ជាច្រើននាក់ក៏ជាជនរងគ្រោះដែរ។ ស្ត្រី N.T.K.T. កើតឆ្នាំ 1993 រស់នៅសង្កាត់ Điện Bàn Đông និយាយថា នាងផ្ទាល់ត្រូវបានបោកប្រាស់ ហើយម្ដាយនិងបងស្រីរបស់នាង ដោយសារជឿទុកចិត្តលើនាង ក៏បានដាក់ប្រាក់ចូលក្នុងក្រុមហ៊ុនដែរ; នាងស្នើសុំឲ្យយកប្រាក់ខែ និងចំណូលអាជីវកម្មដែលនាងបានទទួល មកកាត់ទូទាត់កាតព្វកិច្ចសំណង។ ស្ត្រី N.T.H.M. កើតឆ្នាំ 1980 រស់នៅសង្កាត់ An Hải គឺជាបុគ្គលិកផ្នែកអាជីវកម្មរបស់ GFDI; នាងផ្ទាល់បានវិនិយោគជិត 1 ពាន់លានដុងវៀតណាម ហើយថែមទាំងទាញសាច់ញាតិឲ្យវិនិយោគជាមួយផង។

ក្រុមប្រឹក្សាជំនុំជម្រះបានចង្អុលបង្ហាញថា កម្រៃជើងសារ និងថ្លៃអាជីវកម្មដែលបុគ្គលិក និងអ្នកពាក់ព័ន្ធបានទទួលពី GFDI សុទ្ធតែមានប្រភពមកពីប្រាក់របស់ជនរងគ្រោះ ហើយអាជ្ញាធរពាក់ព័ន្ធនឹងដកហូតប្រាក់ទាំងនេះមកវិញ ដើម្បីធានាសិទ្ធិ និងផលប្រយោជន៍របស់ជនរងគ្រោះ។

អ្នកដែលរស់នៅអាស៊ីអាគ្នេយ៍ ការសន្សំប្រាក់មិនមែនជារឿងងាយទេ ហើយអ្វីដែលខ្លាចបំផុតមាន 2 យ៉ាង៖ មួយ គឺដាក់លុយក្នុងធនាគារ ហើយការប្រាក់ទាបស្ដើង; ពីរ គឺមានអ្នកទះទ្រូងអះអាងថាអាចជួយឲ្យអ្នករកបានច្រើនជាងមុនបន្តិច។ ក្នុងសំណុំរឿង GFDI នេះ អ្វីដែលធ្វើឲ្យមនុស្សឈឺចាប់បំផុត គឺខ្សែសង្វាក់ «មនុស្សរបស់ខ្លួន» ដែលជាប់គ្នាមួយតទៅមួយ៖ បុគ្គលិកជឿក្រុមហ៊ុន ម្ដាយនិងបងស្រីជឿលើកូនស្រី និងប្អូនស្រី សាច់ញាតិជឿសាច់ញាតិ។ ទំនុកចិត្តរវាងមនុស្សស្គាល់គ្នានោះ ត្រូវបានការបោកប្រាស់យកទៅប្រើជាខ្សែបញ្ជូនដែលងាយស្រួលបំផុត។

មគ្គុទ្ទេសក៍ជៀសវាងអន្ទាក់៖ តើត្រូវស្គាល់ការបោកប្រាស់បែបវិនិយោគហិរញ្ញវត្ថុការប្រាក់ខ្ពស់ និងការទាក់ទាញដាក់ប្រាក់ការប្រាក់ខ្ពស់ដោយរបៀបណា

1. ការបោកប្រាស់ចាប់មនុស្សចូលអន្ទាក់ជាដំណាក់កាលៗយ៉ាងដូចម្តេច

យោងតាមការរំលឹកដែលបានចេញផ្សាយនៅខែកក្កដាឆ្នាំនេះដោយអង្គភាពសន្តិសុខសេដ្ឋកិច្ចនៃនាយកដ្ឋានសន្តិសុខសាធារណៈខេត្ត Hung Yen ប្រទេសវៀតណាម ការបោកប្រាស់ប្រភេទ «ដាក់ប្រាក់ការប្រាក់ខ្ពស់» និង «វិនិយោគហិរញ្ញវត្ថុការប្រាក់ខ្ពស់» ទាំងនេះ ជាទូទៅដំណើរការបែបនេះ៖

● ក្លែងខ្លួនជាបុគ្គលិកធនាគារ ឬក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុ ឬក៏បង្កើតគេហទំព័រ ឬ App មួយដែលមើលទៅស្រដៀងខ្លាំងនឹងស្ថាប័នឥណទានស្របច្បាប់ ដើម្បីទទួលបានការជឿទុកចិត្តជាមុន;

● ប្រើពាក្យដូចជា «គ្មានហានិភ័យ» «អាចដកប្រាក់ដើមវិញបានគ្រប់ពេល» «ធានាផលចំណេញខ្ពស់» ដើម្បីទាក់ទាញ ហើយសន្យាអត្រាការប្រាក់ប្រចាំឆ្នាំ 18%—20% សូម្បីតែខ្ពស់ជាងនេះទៀត;

● ដំបូងបង់ការប្រាក់ចំនួនតិចតួចឲ្យទាន់ពេល ដើម្បីឲ្យអ្នកទុកចិត្ត បន្ទាប់មកបញ្ចុះបញ្ចូលឲ្យអ្នកដាក់ទុនច្រើនជាងមុន ហើយបន្ទាប់មកយកប្រាក់រត់គេច;

● ឲ្យអ្នកផ្ទេរប្រាក់ទៅក្នុងគណនីផ្ទាល់ខ្លួន ឬគណនីដែលមិនមែនជារបស់ស្ថាប័នឥណទាន; បញ្ចុះបញ្ចូលឲ្យអ្នកចុចតំណក្លែងក្លាយ ដំឡើង App ដែលមិនស្គាល់ប្រភព ដើម្បីលួចយកលេខគណនីធនាគារអនឡាញ ពាក្យសម្ងាត់ កូដផ្ទៀងផ្ទាត់ OTP និងព័ត៌មានកាតធនាគារ រួចផ្ទេរប្រាក់ក្នុងគណនីរបស់អ្នកចេញទៅ;

● ក៏មានអ្នកបោះពុម្ពខិត្តប័ណ្ណក្លែងក្លាយដែលមានកូដ QR ដែរ ដោយគ្រាន់តែស្កេនភ្លាម នឹងលោតទៅកាន់គេហទំព័រក្លែងក្លាយ ឬបង្ហាញលេខទូរស័ព្ទរបស់ជនឆបោក។

សំណុំរឿង GFDI ក៏បង្ហាញផងដែរអំពីរចនាសម្ព័ន្ធទូទៅមួយផ្សេងទៀត៖ ក្រុមហ៊ុនបានខាតបង់តាំងពីយូរមកហើយ ដោយយកប្រាក់របស់អ្នកមកក្រោយទៅបង់ដើមទុននិងការប្រាក់ឱ្យអ្នកមកមុន ប៉ះប៉ូវកន្លែងមួយដោយយកពីកន្លែងមួយ រហូតដល់ទ្រាំទ្រមិនបាន។

២. សញ្ញាទាំងនេះ បើលេចឡើង គួរតែបញ្ឈប់ភ្លាម

● អត្រាការប្រាក់ខ្ពស់ជាងកម្រិតទូទៅក្នុងទីផ្សារយ៉ាងខ្លាំង ហើយនៅតែអះអាងយ៉ាងមុតមាំថា “គ្មានហានិភ័យ”។

● ក្រុមឬក្រុមហ៊ុនដែលប្រមូលមូលនិធិ និងវិនិយោគ មិនបានទទួលការអនុញ្ញាតពីអាជ្ញាធរគ្រប់គ្រង។

● ទាមទារឱ្យអ្នកផ្ទេរប្រាក់ទៅគណនីផ្ទាល់ខ្លួន ឬឱ្យអ្នកប្រគល់ OTP និងពាក្យសម្ងាត់ធនាគារអនឡាញ។

● អ្នកដែលមកផ្សព្វផ្សាយឱ្យអ្នកគឺជាមនុស្សស្គាល់គ្នា ឬបុគ្គលិក ដែលកាន់កម្រៃជើងសារខ្ពស់៖ តុលាការបានកំណត់រួចហើយថា កម្រៃជើងសារដែលបុគ្គលិក GFDI ទទួលបាន មានប្រភពពីប្រាក់របស់ជនរងគ្រោះ ហើយនឹងត្រូវតាមទារយកវិញ។ ប្រាក់ក្រៅដែលរកបានពីការទាញមនុស្សចូល បញ្ចប់ទៅអាចត្រូវសងវិញ។

3. ផ្លូវត្រឹមត្រូវមានតែមួយ

អនុសាសន៍របស់ប៉ូលិសវៀតណាមគឺច្បាស់ណាស់៖ ដាក់ប្រាក់សន្សំតែទៅក្នុងធនាគារ និងស្ថាប័នឥណទានដែលទទួលបានការអនុញ្ញាតឱ្យប្រតិបត្តិការតាមច្បាប់ប៉ុណ្ណោះ; ពេលធ្វើប្រតិបត្តិការ ត្រូវប្រើតែបណ្តាញផ្លូវការរបស់ធនាគារ និងស្ថាប័នឥណទាន ហើយផ្ទៀងផ្ទាត់គេហទំព័រ និង App ឱ្យម៉ត់ចត់។

4. បានផ្ទេរប្រាក់ទៅរួចហើយ តើត្រូវធ្វើដូចម្តេច

● បើឃើញថាមានអ្វីគួរឲ្យសង្ស័យ សូមរាយការណ៍ទៅស្ថាប័ននគរបាលដែលនៅជិតបំផុតភ្លាមៗ ឬទាក់ទងទៅធនាគារ ដើម្បីស្នើសុំឲ្យដោះស្រាយទាន់ពេល។

● ត្រូវរក្សាទុកកិច្ចសន្យា បង្កាន់ដៃ ភស្តុតាងនៃការផ្ទេរប្រាក់ កំណត់ត្រាជជែក និងសម្ភារផ្សព្វផ្សាយរបស់ភាគីម្ខាងទៀតឲ្យបានល្អ ហើយដាក់ស្នើទាំងអស់ជាមួយគ្នាពេលដាក់ពាក្យបណ្តឹង។

● កុំពន្យារពេលដោយសារខ្មាស់អៀន ហើយក៏កុំបន្ថែមប្រាក់ទៀតដោយសង្ឃឹមថានឹងយកដើមទុនមកវិញ។ ការប្រាប់បទពិសោធន៍នេះទៅកាន់សមាជិកគ្រួសារ និងមិត្តភក្តិជិតស្និទ្ធ គឺជាការជួយឲ្យពួកគេគេចផុតពីអន្ទាក់បន្ទាប់។

ដាក់លុយនៅក្នុងធនាគារស្របច្បាប់ អត្រាការប្រាក់អាចទាបបន្តិច ប៉ុន្តែវាមិនបាត់ទៅក្នុងមួយយប់ឡើយ។ ការប្រាក់ដែលខ្ពស់មិនប្រក្រតីទាំងនោះ ជាញឹកញាប់មិនមែនរកបានមកទេ ប៉ុន្តែត្រូវបានយកចេញពីប្រាក់ដើមរបស់អ្នកដទៃ ហើយមិនយូរមិនឆាប់ នរណាម្នាក់ត្រូវតែជាអ្នកចេញថ្លៃ។